私募投資基金非法集資案例警示
時(shí)間:
2021-11-26
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來(lái)源：浙江證券業(yè)協(xié)會(huì)私募基金專(zhuān)委會(huì)
近年來(lái)，打著“私募基金”的幌子進(jìn)行非法集資的行為時(shí)有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢(qián)財(cái)后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來(lái)慘重的損失。
案例：
S公司以從事私募基金投資為由，向群眾吸收資金，涉及人數(shù)眾多，集資金額巨大，是典型的以私募基金為名進(jìn)行非法集資的違法違規(guī)行為。
S公司是在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券投資基金管理人，S公司關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)L公司亦為登記的私募證券投資基金管理人，兩家公司共備案了數(shù)十只私募基金。監(jiān)管部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn) S公司存在公開(kāi)宣傳、向非合格投資者募集、承諾最低收益等違法行為，非法集資特征明顯。
一、打款人并非備案基金投資者。
雖然給S公司打款的自然人都備注了購(gòu)買(mǎi)私募基金產(chǎn)品，但均不是S公司在基金業(yè)協(xié)會(huì)產(chǎn)品備案中顯示的投資人。
二、通過(guò)非募集資金專(zhuān)戶(hù)匯集自然人資金
S公司讓自然人直接打款到管理人自身的銀行賬戶(hù)而非托管機(jī)構(gòu)開(kāi)立的募集資金專(zhuān)戶(hù)，不符合正常的私募基金購(gòu)買(mǎi)方式。大量自然人直接打款到S公司賬戶(hù)，數(shù)額從數(shù)十萬(wàn)元到數(shù)百萬(wàn)元不等，打款的備注均為購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品，S公司匯集到的資金數(shù)額巨大。
三、匯集資金去向不明。
S公司賬戶(hù)匯集的資金，小部分被用做繳納物業(yè)水電等公司日常運(yùn)行費(fèi)用，其余大部分轉(zhuǎn)出到股東個(gè)人賬戶(hù)，被拆散成數(shù)千元一筆打往多個(gè)個(gè)人戶(hù)，或轉(zhuǎn)給關(guān)聯(lián)方、其他股東等，還有的用于購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)、房產(chǎn)等消費(fèi)。
在市場(chǎng)魚(yú)龍混雜的情況下，投資者必須“擦亮眼睛”，正確認(rèn)識(shí)私募，準(zhǔn)確定位自我，做到“三看三不”，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高自我保護(hù)能力：
一、要看人
購(gòu)買(mǎi)私募基金產(chǎn)品前，通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)了解私募機(jī)構(gòu)。對(duì)私募機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)能力的判斷不能僅僅依據(jù)辦公場(chǎng)所的裝修檔次及工作人員的著裝品質(zhì)，要仔細(xì)了解高管人員的職業(yè)背景、學(xué)歷情況、從業(yè)經(jīng)歷等信息，不要盲目地相信“有關(guān)系”“有資源”等毫無(wú)憑據(jù)的說(shuō)辭。
二、要看產(chǎn)品
要自覺(jué)抵制“保本保收益”“高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“快速致富”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，多一分懷疑，少一分僥幸。如果私募基金宣傳推介材料中含有“定期付息、到期還本”等字眼，或是私募基金管理人、其股東或?qū)嶋H控制人、關(guān)聯(lián)方直接或間接承諾“保本保收益”，即提示這是一個(gè)違規(guī)產(chǎn)品，請(qǐng)勿購(gòu)買(mǎi)。
三、要看合同
投資者看合同時(shí)，要重點(diǎn)關(guān)注合同中是否明確提示投資風(fēng)險(xiǎn)、投資范圍或投資標(biāo)的，核實(shí)相關(guān)條款與宣傳推介內(nèi)容是否一致，是否托管，是否約定糾紛解決途徑等。
四、量力而行“不貪小利”
投資者要從自身實(shí)際出發(fā)，量力而行，對(duì)照私募基金合格投資者判斷自身是否能夠投資私募基金產(chǎn)品。在滿(mǎn)足合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的前提下，再選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。
五、文件簽署“不走過(guò)場(chǎng)”
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真對(duì)待有關(guān)個(gè)人投資者資格審查等適當(dāng)性審查環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、合格投資者承諾書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)調(diào)查問(wèn)卷等的重要性，認(rèn)真審閱合同條款，而不是草草瀏覽文件、簡(jiǎn)單簽字了事。
六、投資前后“不做甩手掌柜”
投資者在了解自身情況的前提下，應(yīng)充分了解所投產(chǎn)品，知道買(mǎi)的是誰(shuí)的產(chǎn)品，與誰(shuí)簽約，由誰(shuí)管理，資金劃到何處，具體投向何方。發(fā)現(xiàn)管理人管理基金存在違法違規(guī)情況的，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)反映；發(fā)現(xiàn)管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線(xiàn)索的，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
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